中歐財(cái)富首批個(gè)人養(yǎng)老金系統(tǒng)驗(yàn)收測試，養(yǎng)老專區(qū)為投資者提供各類特色養(yǎng)老服務(wù)

近日，中歐財(cái)富收到來自中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱中國結(jié)算)關(guān)于“個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試結(jié)果”的通知，正式成為業(yè)內(nèi)首批通過該測試的公募基金銷售子公司之一。

“個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺”是中國結(jié)算根據(jù)中國證監(jiān)會授權(quán)建設(shè)、運(yùn)營并管理的。通過該平臺，能夠?qū)崿F(xiàn)資金賬戶行、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)參與主體的信息數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)。

根據(jù)證監(jiān)會發(fā)布的《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)只有完成了中國結(jié)算的“個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺”聯(lián)網(wǎng)測試，才能開展個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。而本次中歐財(cái)富順利通過個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試，也意味著平臺在參與和服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)上已經(jīng)具備了底層系統(tǒng)基礎(chǔ)，距離為投資者提供相關(guān)服務(wù)又更進(jìn)一步。

11月18日，證監(jiān)會發(fā)布了首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄，中歐基金旗下4只養(yǎng)老目標(biāo)基金入選，分別是中歐預(yù)見養(yǎng)老2025一年持有、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有、中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有、中歐預(yù)見穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有，并都已增設(shè)個(gè)人養(yǎng)老金專屬的Y類份額。

作為中歐基金旗下財(cái)富管理平臺，中歐財(cái)富現(xiàn)已與工商銀行、平安銀行、興業(yè)銀行等商業(yè)銀行在個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)業(yè)務(wù)上確認(rèn)合作關(guān)系，待個(gè)人養(yǎng)老金賬戶及個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶開立后，客戶即可通過中歐財(cái)富APP上的個(gè)人養(yǎng)老賬戶服務(wù)直接購買中歐基金個(gè)人養(yǎng)老基金產(chǎn)品Y份額，不僅能享受每年每個(gè)人12000元的稅延額度，還能享受Y份額專屬的費(fèi)率優(yōu)惠，除了不收取銷售服務(wù)費(fèi)外，管理費(fèi)率和托管費(fèi)率都僅是A/C份額的一半，以此來降低投資者個(gè)人養(yǎng)老金投資成本。

為了更好地為投資者提供個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，在準(zhǔn)備平臺系統(tǒng)搭建驗(yàn)收的同時(shí)，中歐財(cái)富也積極推進(jìn)準(zhǔn)備養(yǎng)老業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)，目前已在APP內(nèi)上線了養(yǎng)老專區(qū)，在專區(qū)中提供理財(cái)師一對一政策解讀、社保養(yǎng)老計(jì)算器測算、養(yǎng)老小課堂等各類特色服務(wù)及內(nèi)容，并已開通關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老賬戶相關(guān)服務(wù)上線預(yù)約功能。作為首批獲得基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)之一，中歐財(cái)富還在APP內(nèi)提供養(yǎng)老投顧組合策略，按照不同年齡層的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求，為投資者提供定制化的方案。

隨著社會老齡化速度加快，居民養(yǎng)老金儲備需求增加，第三支柱建設(shè)成為我國構(gòu)建多層次養(yǎng)老保障體系的重要部分。對此，為迎接第三支柱快速發(fā)展，中歐財(cái)富在信息系統(tǒng)、風(fēng)控制度、客戶服務(wù)等方面已經(jīng)做好了充分的準(zhǔn)備。

接下來，中歐財(cái)富將基于過往服務(wù)用戶的豐富經(jīng)驗(yàn)及完善專業(yè)的系統(tǒng)能力，構(gòu)建覆蓋生命周期的養(yǎng)老金資產(chǎn)管理生態(tài)鏈，為投資者提供更具科學(xué)性的養(yǎng)老投資解決方案，并借助理財(cái)師團(tuán)隊(duì)的介入，為投資者提供更貼心的陪伴服務(wù)。通過專業(yè)的陪伴和優(yōu)質(zhì)友好的賬戶服務(wù)，提升投資者的獲得感，以實(shí)際行動(dòng)助力個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的發(fā)展。

風(fēng)險(xiǎn)提示：市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎?；鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。您在做出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分認(rèn)識基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。Y類份額是基金針對個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的單獨(dú)份額類別，僅供個(gè)人養(yǎng)老金客戶申購。Y類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項(xiàng)還應(yīng)同時(shí)遵守基金法律文件和關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金賬戶管理的相關(guān)規(guī)定。投資于Y類份額的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括基金在運(yùn)作過程中可能被移出個(gè)人養(yǎng)老金可投基金名錄導(dǎo)致投資者無法繼續(xù)申購的風(fēng)險(xiǎn)等;基金不保證本金、不保證收益、追求長期收益。中歐基金是中歐財(cái)富的股東，中歐財(cái)富與股東之間形成業(yè)務(wù)隔離。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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